دیفای چیست؟ (DeFi)

بذار با هم نگاهی دقیق‌تر به کاربردهای مختلف دیفای بندازیم. دیفای (DeFi) امکانات و سرویس‌های زیادی رو ارائه می‌ده که هر کدوم از اون‌ها می‌تونه تحول بزرگی در دنیای مالی ایجاد کنه. این کاربردها شامل موارد زیر می‌شن:

1. وام‌دهی و قرض‌گیری در دیفای

پلتفرم‌های دیفای به کاربران اجازه می‌دن تا بدون نیاز به بانک‌ها و موسسات مالی، وام بدن یا وام بگیرن. این فرآیند با استفاده از قراردادهای هوشمند انجام می‌شه که به صورت خودکار شرایط وام رو مدیریت می‌کنن. برخی از پلتفرم‌های معروف در این زمینه عبارتند از:

Aave: کاربران می‌تونن دارایی‌های خودشون رو به عنوان وثیقه قرار بدن و در ازای اون وام بگیرن.

Compound: یکی دیگه از پلتفرم‌های معروف که امکان وام‌دهی و قرض‌گیری ارزهای دیجیتال رو فراهم می‌کنه.

2. صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز به کاربران اجازه می‌دن تا بدون نیاز به واسطه‌های مرکزی، ارزهای دیجیتال رو معامله کنن. این صرافی‌ها به صورت همتا به همتا (P2P) عمل می‌کنن و امنیت بالاتری دارن چون کلیدهای خصوصی کاربران در دست خودشون می‌مونه. برخی از صرافی‌های محبوب عبارتند از:

Uniswap: یکی از بزرگ‌ترین DEX‌ها که بر اساس پروتکل اتریوم عمل می‌کنه.

SushiSwap: یه صرافی غیرمتمرکز دیگه که قابلیت‌های پیشرفته‌تری مثل استیکینگ (Staking) و ییلد فارمینگ (Yield Farming) رو ارائه می‌ده.

3. استیبل‌کوین‌ها در دیفای

استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستن که ارزش‌شون به یه دارایی ثابت مثل دلار یا یورو بستگی داره. این ارزها به کاهش نوسانات بازار کریپتو کمک می‌کنن و می‌تونن به عنوان وسیله‌ای برای ذخیره ارزش یا انجام تراکنش‌ها استفاده بشن. برخی از استیبل‌کوین‌های معروف عبارتند از:

DAI: یه استیبل‌کوین غیرمتمرکز که ارزش اون به دلار آمریکا بستگی داره و توسط پلتفرم MakerDAO پشتیبانی می‌شه.

USDC و USDT: استیبل‌کوین‌های محبوبی که به دلار آمریکا وابسته‌ان و توسط شرکت‌های متمرکز صادر می‌شن.

4. ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ به فرایندی گفته می‌شه که در اون کاربران دارایی‌های دیجیتال خودشون رو در پلتفرم‌های دیفای قفل می‌کنن تا بهره (ییلد) دریافت کنن. این روش به کاربران کمک می‌کنه تا سود بیشتری از سرمایه‌گذاری‌های خودشون کسب کنن. برخی از پلتفرم‌های معروف ییلد فارمینگ عبارتند از:

Yearn Finance: یه پلتفرم دیفای که به کاربران کمک می‌کنه تا با استفاده از استراتژی‌های خودکار، بهره بالاتری از دارایی‌های خودشون دریافت کنن.

Curve Finance: یه پلتفرم ییلد فارمینگ که به طور خاص برای استیبل‌کوین‌ها طراحی شده و به کاربران اجازه می‌ده تا با قفل کردن استیبل‌کوین‌هاشون سود کسب کنن.

5. استیکینگ (Staking)

استیکینگ فرآیندی است که در اون کاربران دارایی‌های دیجیتال خودشون رو در شبکه قفل می‌کنن تا به امنیت و عملکرد شبکه کمک کنن و در ازای اون پاداش دریافت کنن. برخی از پلتفرم‌های معروف برای استیکینگ عبارتند از:

Ethereum 2.0: با ارتقای اتریوم به نسخه 2.0، کاربران می‌تونن اتریوم‌های خودشون رو استیک کنن و به امنیت شبکه کمک کنن.

Polkadot: یه شبکه بلاک‌چینی که کاربران می‌تونن دارایی‌های DOT خودشون رو استیک کنن و پاداش بگیرن.

6. بیمه‌های غیرمتمرکز

پلتفرم‌های دیفای همچنین امکان ارائه بیمه‌های غیرمتمرکز رو فراهم می‌کنن. این بیمه‌ها به کاربران کمک می‌کنن تا در برابر ریسک‌های مختلف مثل هک شدن قراردادهای هوشمند یا نوسانات شدید بازار محافظت بشن. برخی از پلتفرم‌های معروف بیمه غیرمتمرکز عبارتند از:

Nexus Mutual: یه پلتفرم بیمه غیرمتمرکز که به کاربران امکان می‌ده تا در برابر ریسک‌های مختلف دیفای بیمه بشن.

Cover Protocol: یه پلتفرم دیگه که بیمه‌های غیرمتمرکز ارائه می‌ده و کاربران می‌تونن با استفاده از اون از دارایی‌های خودشون محافظت کنن.

7. مدیریت دارایی‌ها در دیفای

پلتفرم‌های دیفای ابزارهایی برای مدیریت دارایی‌ها ارائه می‌دن که به کاربران کمک می‌کنه تا به صورت هوشمندانه‌تر و کارآمدتر سرمایه‌گذاری کنن. این ابزارها شامل ربات‌های تریدینگ، پلتفرم‌های تجمیع‌کننده سرمایه و … می‌شن. برخی از پلتفرم‌های معروف در این زمینه عبارتند از:

Zerion: یه پلتفرم دیفای که به کاربران کمک می‌کنه تا دارایی‌های خودشون رو مدیریت کنن و فرصت‌های سرمایه‌گذاری رو پیدا کنن.

Zapper: یه پلتفرم دیگه که امکان مدیریت دارایی‌ها و تعامل با پلتفرم‌های مختلف دیفای رو فراهم می‌کنه.